我的投资账本不完全手册
写在前面¶
2020年8月1日，我写了一篇博客《我们需要一个怎么样的投资记账软件？》，详细介绍了我对投资记账软件的需求。投资记账，表面上是为了记录投资收益，本质上是为了回顾我们的投资系统，让投资系统不断进化。
当时使用的是且慢小账本，微信小程序，足够简单，免安装。但苦于无法记录交易记录。最后决定自己开发一个微信小程序我的投资账本。经过一年多断断续续迭代，基本可以满足自己的需要。今天利用这个机会介绍一下核心的功能，希望对有同样需求的人有所用处。
资产收益¶
展示资产收益是投资记账软件的基本功能，自不在话下。对于一个数据控，我认为比较有用的几个功能是：
- 可以方便地查看特定时期的收益情况。比如，通过选择起始日期和结束日期在10月1日到12月30日这段时间的收益情况。这在阶段性复盘时尤其有用。
- 可以方便地查看指定时期的收益绝对值。比如，可以看记账以来，收益绝对值的变化情况。遇到大的回调，还可以阿 Q 一下：曾经的我，也是富家翁呢。
- 可以方便地查看年度收益情况，并和主流指数对比，横向比较投资得失。我甚至想开发一个功能，把收益情况和你选定的主动基金对比，这样可以清楚地看到，到底是你自己劳心劳力好，还是安心地把钱交给你依赖的基金经理好。坦白地讲，对大部分人，往往是后者好。但在投资领域和其他领域一样，大部分人都过度自信，包括我自己在内。
交易记录¶
交易记录是我开发这个微信小程序的的最大动机。我希望每笔交易都在显示在股份走势图上，复盘时，可以清晰地看到得失，以及回顾自己最初的记录的交易逻辑的执行情况。这个核心功能自不在话下。除此之外，还有一些我认为比较有意思的功能：
- 可以显示仓位变动情况（紫色线）。交易时，很容易犯的错误是低价低仓位，高价高仓位，然后一个小的回调，就把全部利润吃掉，浮盈变浮亏。正确的做法，是低价高仓位，高价高仓位。对不死的品种，达到低估状态后，越跌越买，在低位把仓位买足。然后到达高估状态后，越涨越卖。最终实现低买高卖，低价高仓位，高价高仓位。但人性的弱点在于，你永远属于大多数，然后你往往认为自己是真命天子，不愿意承认自己属于大多数。这个功能，就可以时刻提醒自己：我有没有做到低价高仓位，高价高仓位。
- 可以方便地通过旭日图展示当前持有的交易品种的比例及收益情况。资产配置，需要选择相关性弱的品种，适当分散，规避风险，削峰填谷，摊平波动。从这个资产配置图里，可以清晰地看到某个品种是不是仓位太高了。某个品种该配置的是否没有配置。然后选择合适的时机，进行资产配置再平衡。
其他¶
- 微信小程序，免安装。
- 方便地导入导出资产记录和交易记录。不用怕数据丢失，方便迁移到其他平台。很多人会使用 excel 记录投资收益。使用我的投资账本，你可以随时把数据导出成 csv 格式。
（完）