投资品种的收益统计

(一)功能介绍

“我的投资账本” 微信小程序又进化了,现在支持统计每个投资品种的收益情况,包括“平均收益率”,“累计收益率”和“收益额”。

为什么需要统计投资品种的收益率呢?

大家知道,之前投资账本只支持记录交易记录。什么时候买,多少钱,买多少;什么时候卖,多少钱,卖多少。记录之后,会显示当前这个时刻,这些交易赚或亏了多少钱,平均收益率以及累计收益率是多少。

你会不会想知道这些历史数据呢?

(一)这个品种我已经坐过 N 轮过山车了,历史上,我曾经赚过多少钱?

(二)和持股呆坐相比,我高抛低吸,到底有没有赚到钱?收益率和正股走势相比,到底是好了还是坏了?

(三)更有网友提出,我有同一个投资品种,分散在两个账户里,一个账户长线呆坐,另外一个账户里是网格高抛低吸。我现在想把这两个账户里相同的品种的收益率情况汇总起来统计,有没有办法做到?

这次的版本更新,这些功能统统安排上啦。主要原因,是这届网友太给力,群里天天追问这个功能啥时候支持,那个功能排期是什么,被问得烦了,趁这几天有时间,就整了这个迭代出来。

一图胜千言,看一下效果图。

品种收益率

(1)左图绿色线是平均收益率,通过越跌越买,降低成本,总体上跑赢了正股(在橙色线,正股走势图上方运行)。

(2)右图叠加了红色线是收益额,就是赚了多少钱。可以看到,正股在统计周期内还有 20% 左右的跌幅,但我们已经开始赚钱了。

跨账户的交易品种,也可以合并起来统计。打开“交易记录”最上方的持仓分布旭日图界面,拉到最下面,就可以看到小程序已经把你名下所有账户下,跨账户的交易品种全部列出来了,直接点击品种就可以看到收益统计。

品种收益率

(二)指标介绍

我估计绝大部分人对这个章节不感兴趣。但,如果你了解了这些指标背后算法,了解每个指标的适用场景和缺陷是什么,就可以更好地解读你的投资成绩。进而对你的交易策略有正向的影响。

平均收益率

在讲平均收益率前,需要先了解平均成本的概念。平均成本,只和买入有关,和卖出无关。

平均成本 = 累计买入的金额 / 累计买入的数量;
平均收益率 = 当前市价 / 平均成本 - 1;

如果你的买入价越来越低,那么平均成本就会越来越低。相反,买入价越来越高,平均成本就会上涨。

那是不是平均成本越来越低就好呢?未必。

一般情况下,左侧交易,平均成本会越来越低,但可能千万抄底抄在半山腰,然后过早地弹尽粮绝。虽然曲线上看,平均成本越来越低了,但这个投资可能是亏钱的。

右侧交易,平均成本会越来越高。在市场低部,这代表了趋势交易,是好事。但如果在市场顶部,这就是“贪婪”在起作用了,要小心了。

所以,一个指标,可能有完全不同的解读。实际上,这些指标是你的“投资行为”导致的结果。从这些结果出发,反向去反思自己的投资行为。这是数据统计的意义所在。

累计收益率

累计收益率,是券商最常用的算法。它不但考虑了买入,还考虑了卖出,同时把每次卖出造成的盈亏,都算进当前的持仓里。

比如,你 10 块钱买了 1000 股,投入了 1W 元。涨到 12 块钱,卖掉 500 股,得到了 12 x 500 = 6000 的现金。这样算起来,你总共只投入了 10000 - 6000 = 4000 的资金,目前还持有 500 股,摊薄后的成本是 4000 / 500 = 8 元/股。而现在的股价是 12 元/股,所以你的累计收益率是 12 / 8 - 1 = 50%。

所以,券商是很鸡贼的,让你看起来像股神。你明明投了 1W 元,目前赚了 2000 元,只赚了 20%,但只要卖出一半,累计收益率就达到了 50%。更极端的情况,你如果卖出了 900 股,只留 100 股,你的持仓成本是 10000 - 12 x 900 = -800。是个负值。此时的累计收益率是无穷大。因为你仍然持有的 100 股成本是负的。

累计收益率的正式计算方法如下:

累计收益率 = 当日股价 / ((期初市值 + 累计买入额 - 累计卖出额) / 持仓数量) - 1;

收益额

从上面的介绍可以看到,平均收益率累计收益率都存在失真的情况,更多的是和正股走势对比,看是否能够跑赢正股。那有没有更客观的指标来衡量赚没赚钱呢?

当然有,最直接的就是收益额。就是你在这个股票上,到底曾经赚(亏)了多少钱。它的算法如下:

累计盈亏 = 当前市值 - 期初市值 - 累计买入额 + 累计卖出额;

总之,只要这个数值在零线以上,就是赚钱的,零下以下,就是亏钱的。简单,明了。

(三)总结

如果你都坚持读到这了,还没有滑走,很可能对投资记账是感兴趣的。那就试试微信小程序“我的投资账本”吧。

(完)


Post by Joey Huang under wealth on 2022-12-15(Thursday) 22:43. Tags: 交易策略,

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